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    市商務委關于加強本市單用途商業預付卡 管理工作的通知

    各區縣商務主管部門:

    根據《國務院辦公廳轉發人民銀行監察部等部門關于規范商業預付卡管理意見的通知》(國辦發〔2011〕25號,以下簡稱25號文件)和《單用途商業預付卡管理辦法(試行)》(商務部2012年第9號令,以下簡稱《管理辦法》),為規范本市商業單用途預付卡的管理,擴大消費,防范預付資金風險,促進反腐倡廉,現將有關工作通知如下:

    一、提高思想認識,履行管理責任

    規范單用途商業預付卡管理是國務院賦予商務部門的一項重要職能。預付卡是一種商業模式,在便利支付、擴大消費等方面有積極的作用,但預付卡市場也存在監管不嚴、違反財務紀律、缺乏風險防范機制和公款消費、收卡受賄等問題,擾亂了稅收和財務管理秩序,助長了腐敗行為。根據商務部發布的《管理辦法》,明確了商務部門負責單用途商業預付卡管理的法律責任,提出了分類管理、屬地管理和過程管理的要求,并加強了以備案管理為基礎、業務報告為形式、資金管理為核心、督促檢查為抓手的管理構架,既明確了發卡企業規范發展的方向,又為消費者的合法權益提供了一定程度的法律保障。上海發卡、用卡企業多,預付卡消費在社會消費品零售總額中占有一定的比例,在全國影響較大。因此必須引起高度重視,要認真按照國務院的要求履行工作職能,按照《管理辦法》的規定加強規范管理,促進預付卡市場的健康發展。

    二、加強組織領導,健全工作機制

    一是建立領導組織機制。要成立以分管領導為組長,業務主管科室、紀檢監察部門負責人等為成員的工作領導小組,明確職責,落實必要的條件,確保預付卡管理工作順利開展。二是建立區域合作機制。各區縣商務部門要按照屬地管理的要求,按照各自的職責加強對發卡企業備案和業務經營的監管,加強信息溝通與協調,規范跨區域經營發卡企業的行為。三是建立部門協作機制。主動加強與監察、財政、稅務、工商等部門的溝通,形成工作合力,加強監督管理。四是建立信息溝通機制。在備案和日常監管中遇對把握不準的情況,及時聯系反饋。并加強信息報送,跟蹤單用途商業預付卡管理工作情況。

    三、加強業務學習,抓好備案工作

    《管理辦法》是商務部門開展工作的依據,要了解掌握《管理辦法》的相關內容,熟悉使用業務信息系統,落實銀行資金存管、履約保證保險、擔保等金融監管措施。一是要加強引導,提高發卡企業進行備案的主動性和自覺性。組織轄區內企業參加有關業務培訓會、政策解讀會,提高相關企業的認知度。二是要把握標準。納入管理和報備的主體為從事零售、住宿餐飲和居民服務業的發卡企業。對集團、品牌、規模以及其他發卡企業,分別按照對應的管理要求履行職責。三是要強化督促。對應報備而未報備的企業要加強督促,采取有效措施,做到全覆蓋。

    四、建立長效機制,推進規范管理

    一是要落實業務報告制度。要督促有關發卡企業定期向商務部門報告業務情況,并善于業務報告中發現問題,及時督促企業加強整改,將潛在風險化解在初始。二是要落實“三項”制度。督促發卡企業落實實名登記、非現金購卡和限額發行等三項制度,建立重點發卡企業定期檢查等制度,動態掌握相關業務發展和規范管理的情況。三是要加強執法檢查。落實舉報投訴渠道,突出執法檢查的重點,對沉淀資金大、舉報投訴多、人民群眾生活密切的發卡企業要重點予以關注。四是要注重預警防范。制定應急預案,對可能出現的各種應急情況提出應對措施,防患于未燃。切實提高廉潔從政意識和風險防范意識。加強輿情監測與引導。

     

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